基于AI全自动大数据分析引擎,爱玩特研发“一刀智投”助力用户自动炒股

时间:2020-06-09 作者:大数据

“中国十个人炒股九个人赔钱。”在爱玩特创始人雷宗看来,中国大部分股民的痛点有三。第一是不专业,没有投研能力,不懂如何炒股。第二是股市每分每秒都在变动,但大部分股民无法做到实时盯盘。第三是缺乏风险的控制机制,不会止盈止损。

针对这些用户痛点,雷宗在2018年成立了北京爱玩特智能信息技术有限公司(以下简称“爱玩特”)。基于深度学习的长短期记忆神经网络和全自动机器学习的自动调参两项技术,公司开发出了AI全自动大数据分析引擎,研发全自动投资系统“一刀智投”,提供投研选股、调仓风控、自动交易风控报告的一站式自动智能投资服务,帮助用户自动炒股。

文章图片来源于爱玩特,经授权使用。

“一刀智投”主打四个功能板块,最主要的功能是自动交易,用户无需盯盘,系统可以自动买入优质股淘汰垃圾股。第二个是策略商城功能,团队根据金融市场开发出了100多种投资策略,并根据不同的用户需求向用户推荐不同的策略。第三个是一键停止的功能,系统可以一键启动和停止交易,提高风险控制能力。最后系统可以支持90%的券商,基本所有用户都可以使用系统炒股。

具体而言,当用户在注册一刀智投系统、录入券商信息后,系统将接入用户投资账户。在策略商城中有100多种策略可供用户选择,系统会根据用户情况进行智能推荐,同时理财顾问也会跟用户电话联系帮用户推荐相应策略,并且在用户入驻前两个月内每隔半个月进行一次电话沟通。雷宗强调,人工理财顾问的设置是有意为之,策略是系统推荐,只是需要人工客服进行解释。此前,公司曾设置问卷的形式让用户答题,根据用户回答帮用户推荐策略,但用户反馈不佳。在雷宗看来,金融领域与其他领域不同,“只有人工客服跟客户说话,客户才能感受到他的钱被关心。这是这个产业的特殊性。”

今年8月,一刀智投产品正式上线。目前,公司已拥有49个客户,客户按照资产规模可分成个人客户、高净值客户和私募基金三种,资产规模共有6000万元。其中76%的客户使用系统后跑赢大盘,16%的客户超大盘25%,一半的客户超大盘10%。用户资产规模不同,系统的推荐策略也会更具针对性。比如一些高净值客户或者私募基金,在投资方面更为专业,对策略的需求会更具针对性,公司会根据具体的需求为用户编写新的算法,生成新的策略为用户提供服务。从产品上线至今,爱玩特已帮助用户实现了平均6-10倍的收入增长。而公司自身则对用户进行收费服务,个人用户年付费18888元,机构用户按照资产规模的2%进行年收费。据雷宗预估,从8月到12月的一个周期内,公司将实现300万元的盈利。

对系统而言,数据尤为重要。据雷宗介绍,爱玩特合伙人李斌是耶鲁大学经济金融学博士,师从诺贝尔经济学奖得主罗伯特·席勒教授,此前曾担任京东金融证券事业部经理。在任期间,李斌曾投资一批大数据公司,李斌的加入让爱玩特获得了大量的数据支持。除此以外,团队成员基本来源于北美,一部分曾是对冲基金、银行的从业者,另一部分则是常春藤名校的PHD。雷宗本人则是北大经济学学士和美国华盛顿圣路易斯大学金融数学硕士,在美国Putnam Investments公司从事量化基金管理。目前团队一共18人,15人从事技术研发,团队下分算法部、大数据部和IT部,其中算法部是雷宗从波士顿带回来的原生团队,深耕金融领域多年。

爱玩特拥有自己的网站和公众号,但流量不大,因此在获客上,爱玩特更多选择的是嫁接流量的方式。目前,爱玩特与申万证券达成了合作,申万证券APP将内嵌爱玩特的“智能投顾”的板块,用户点击后便能进入爱玩特的“一刀智投”系统。爱玩特还与山西一家地方银行达成合作,由地方银行的销售人员向客户介绍爱玩特的系统。除此之外,爱玩特还和雪球与和讯两个财经平台进行合作,这两个财经平台拥有巨大的流量,用户专注于投资领域,但平台没有产品,一直苦于无法实现流量变现。以和讯为例,爱玩特与其达成合作,网站旗下的一些大咖将向用户推荐爱玩特的系统,从和讯过来的用户系统会进行标注,和讯可在爱玩特的盈利中抽成40%。

但雷宗表示,公司在有意控制用户增长,现阶段还是需要做好产品优化和用户体验。据他透露,公司的产品优化还需要两个多月的时间,系统现在能支持一天增长200用户。2018年,爱玩特曾获得300万元的天使轮融资。目前,爱玩特正在进行第二轮融资。

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